证券从业资格

1.客户洗钱风险等级划分的依据主要包括（）。

多选题

A. 客户类型和背景~||~客户交易频率和交易规模~||~客户资金往来的正当性~||~客户是否隐瞒身份信息

2.中国人民银行可以向商业银行发放贷款。

判断题

3.下列选项中，属于集体所有的不动产和动产主要包括（）。

多选题

A. 法律规定属于集体所有的土地和森林山岭草原荒地滩涂~||~集体所有的建筑物生产设施农田水利设施~||~集体所有的教育科学文化卫生体育等设施~||~国防资产

4.银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，银行业监督管理机构可以对其采取的措施主要有（）。

多选题

A. 暂停部分业务，停止批准新办业务~||~限制分配红利~||~限制资产转让~||~调整董事高级管理人员

5.邮政储蓄网点柜员领取业务印章后，需要在保管使用登记簿上预留印模。

判断题

6.邮政储蓄网点的普通柜员可以应客户要求办理账户信息修改。

判断题

7.对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，调查人员可以予以封存。

判断题

8.邮政代理金融营业网点的（）应每月对本网点受理的客户投诉及处理反馈情况进行统计、分析，并做出书面分析报告，报上级服务管理部门。

单选题

A. 普通柜员~||~综合柜员~||~支局长~||~大堂经理

9.邮政储蓄营业网点日终下班时必须互盘，缴存现金、凭证，章戳上锁。

判断题

10.反洗钱行政主管部门调查可疑活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

判断题

11.邮政储蓄网点的支局长日终应严格审核当日发生的大额转账申请和大额转账交易的真实性。

判断题

12.邮政储蓄市县局要对支局日终轧账后的库存现金检查，发现超限现金，及时通知支局上缴。

判断题

13.下列选项中，属于商业银行经营三原则的有（）。

多选题

A. 安全性~||~流动性~||~效益性~||~公平性

14.邮政储蓄个人账户余额在（）万元(含)人民币以上的正式挂失为大额挂失。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~5

15.下列交易中，应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易有（）。

多选题

A. 某日李某从其银行账户支取2万美元现钞~||~大运公司从其银行账户向小鱼公司银行账户转账30万美元~||~某日张三从个人结算账户向李四个人结算账户划转人民币30万元~||~某日王五向在美国的女友汇款2万美元

16.不动产登记时，登记机构不得有下列（）等行为。

多选题

A. 查验申请人提供的权属证明和其他必要材料~||~就有关登记事项询问申请人~||~以年检等名义进行重复登记~||~要求对不动产进行评估

17.下列选项中，属于邮政储蓄营业网点大堂经理岗位职责的有（）。

多选题

A. 熟悉本支局(行)开办的所有业务，为客户提供咨询服务~||~引导或指引客户到相关业务分区办理业务~||~负责搜集记录优质客户信息，做好客户的开发维护工作~||~巡查营业厅内卫生服务设施运行安全等状况

18.邮政储蓄客户持卡或存折，凭密码可在省内任一联网网点，查询本人账户作为转出账户的预约转账约定情况。

判断题

19.中国人民银行授权的鉴定机构免费提供货币真伪鉴定服务。

判断题

20.商业银行对于（）理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。

多选题

A. 保证收益~||~非保证收益~||~保本浮动收益~||~非保本浮动收益