证券从业资格

1.邮政储蓄客户办理紧急折取款业务20 万(不含)元时，必须经过综合柜员授权。

判断题

2.大堂经理负责邮政代理金融营业网点的投诉管理，受理、处理、回复客户投诉，统计、分析、上报客户投诉处理情况。

判断题

3.下列选项中，可以在邮政代理金融营业网点和县市机构办理的商户汇出批量差错处理交易是（）。

单选题

A. 批量止付~||~批量取消~||~批量冲正~||~批量解止付

4.邮政代理金融营业网点的管理人员对客户资料信息负有保密义务。

判断题

5.邮政代理金融营业网点的普通柜员办完存、取、转账等交易后，必须打印交易凭单交给客户签名确认。

判断题

6.下列选项中，属于《邮政金融资金案件责任查究规定》明确的较大案件的有（）。

多选题

A. 涉案金额达人民币50万元以上，100万元以下的诈骗案件~||~涉案金额在人民币50万元以下的贪污挪用案件~||~涉案金额达人民币10万元以上，30万元以下，无人员伤亡的抢劫盗窃案件~||~涉案金额在人民币10万元以下，无人员伤亡的抢劫盗窃案件

7.协助有权机关查询汇款资料时，有权机关要求带走原件的，网点必须协助。

判断题

8.邮政代理金融营业网点所有员工均有受理客户投诉，以及在岗位处理权限内进行处理的责任。

判断题

9.邮政储蓄业务制度规定，存取款免填单只适用于客户持卡/ 折办理的活期存取款业务。

判断题

10.银行从业人员在业务活动和与客户交往中，必须遵循的有关“客户投诉”原则主要有（）。

多选题

A. 不轻慢任何投诉和建议~||~所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户~||~所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况~||~在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限

11.金融机构在履行反洗钱义务中发现涉嫌犯罪的，要及时以电话形式向当地人行报告。

判断题

12.每日营业前，押款员将现金押送至邮政储蓄支局(行)后，人员较多的邮政储蓄支局(行)营业柜台内应至少保留（）名柜员，其他随支局长或综合柜员接款。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

13.商业银行开展需要批准的个人理财业务，应具备的条件主要包括（）。

多选题

A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度~||~有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员从业人员~||~具备有效的市场风险识别计量监测和控制体系~||~信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

14.下列选项中，属于邮储银行金库安全管理责任的有（）。

多选题

A. 库内现金区(点钞室和现金存放室)的内部管理~||~核准库存备用金限额~||~负责机械密码锁的管理和密码的更新~||~负责金库点钞室入侵报警器的设防撤防

15.中国人民银行根据履行反洗钱职责的需要，可以采取的现场检查措施主要包括（）。

多选题

A. 询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明~||~查阅复制金融机构与检查事项有关的文件资料，如有需要可带走原件~||~检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统~||~必要时将检查情况通报中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会

16.金融机构应将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

单选题

A. 2~||~5~||~7~||~10

17.邮政储蓄机构接受代收代付业务批量数据时，应坚持双人接收、双人核对、双人整理、双人上传主机的原则。

判断题

18.下列选项中，属于邮储银行金库安全管理责任的是（）。

单选题

A. 金库安全防范设施安装维护和管理~||~金库门锁具改造和维护~||~守库人员的安全教育培训审查~||~负责指纹锁管理

19.邮政储蓄机构办理账户止付时，可以输入解止付日期，到达解止付日期日终时系统自动解止付。

判断题

20.金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取措施进行客户身份识别的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。

判断题